Analista de Risco Online | Prevenção à Fraude

Responsabilidades e atribuições Prevenção à Fraude e PLD Onboarding Seguro: Configurar e otimizar regras para mitigar riscos na entrada de clientes (KYC/KYP), utilizando ferramentas (validação cadastral, device fingerprint, bureaus..) Gestão de Motores de Decisão: Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos. Monitoramento Transacional de Fraude - Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas. Exemplo: Compras em lote Ataques automatizados (bots) Invasão de contas Múltiplas transações para o mesmo beneficiário Transações com cartões repetidos e mesma geolocalização Monitoramento de Transações Suspeitas PLD: Identificar comportamentos atípicos (movimentações incompatíveis com perfil, smurfing, circularidade de recursos,...) e tratar os alertas. Análise de Chargeback: Monitorar índices de contestação, identificar causas (fraude, autofraude ou falha operacional) propondo melhorias e ações corretivas. Otimização de Conversão: Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco. Reporte Regulatórios: Apoiar na elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável. Aderência Regulatória: Garantir conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas. Inteligência e Melhoria Contínua Realizar análises profundas (deep dives) para identificação de vulnerabilidades e novos padrões de ataque. Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de risco. Atuar em conjunto com times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução contínua dos controles. Monitorar indicadores-chave (KPIs) como tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas. Requisitos e qualificações Meios de Pagamento: Domínio do fluxo de cartões (autorização, captura, liquidação) e meios digitais (Pix, boleto), considerando análise de falhas e riscos em cada processo. Prevenção à Fraude: Experiência prática com motores de decisão, criação e ajuste de regras antifraude, análise transacional. PLD/FT: Atuação em processos de KYC/KYB, monitoramento transacional e identificação de tipologias de lavagem de dinheiro. Bureaus e Dados: Uso de bureaus (Procob, Assertiva ou similares) para análise de risco e tomada de decisão. Regulatório: Conhecimento às normas do Banco Central do Brasil e sua aplicação no dia a dia. O que seria legal você ter, mas não é obrigatório: Experiência com implantação ou tuning de motores antifraude Vivência em instituições financeiras, fintechs ou adquirentes Experiência com frameworks de PLD/FT Experiência com análise de grafos ou redes transacionais para detecção de padrões suspeitos. Uso de Linguagens para Análise: Python e SQL Análise de Dados: Capacidade de manipular e analisar dados, interpretar métricas e gerar insights (desejável conhecimento de SQL e Python) Inteligência Artificial / Automação: Experiência no uso de ferramentas de IA para análise de dados, identificação de padrões e apoio à tomada de decisão, além de automação de rotinas operacionais.